保険関係

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家族がいる場合は自分が万が一の事があった時のために生命保険に加入している人も多いでしょう。

生命保険に加入していれば万が一の事があった時に受取人の指定している家族に生命保険金が入るのでその後の生活の負担を軽減する事が出来ます。

実際に相続が発生した時はいろいろな財産を名義変更する事になりますが、生命保険に関してもしなければいけなくなります。

しかし生命保険の名義変更についてあまりよく分からない人も少なくないでしょう。

そこで相続で生命保険の名義変更をする時に必要な知識についてを確認しておきましょう。

手続きの方法は？

相続で生命保険の名義変更をする時はまず生命保険会社へ連絡する事になります。

営業所にいる担当のスタッフに連絡する方法かコールセンターに電話をかける方法で名義変更をしたいと伝えると対応してくれます。

その後に生命保険会社から名義変更の手続きをする書類が郵送されてくるので必要項目を記入して提出する事になります。

書類を提出すると生命保険会社で確認をして不備がなければ手続きが完了となり名義変更をする事が出来ます。

準備する必要書類は？

相続で生命保険の名義変更をする時は準備する必要書類がありますが、一つでも忘れてしまうと手続きをする事が出来なくなります。

しっかり手続きをするためには確認しておく必要があります。

まず本人確認をする必要があるので運転免許証、健康保険証、パスポートなどの写しが必要になります。

なるべく顔写真が付いていた方がいいので運転免許証かパスポートの写しを準備して方がいいです。

その他には生命保険会社所定の名義変更請求書、保険証券、印鑑も必要になるので忘れないように準備する必要があります。

大切な手続きなので印鑑は実印を準備するようにしましょう。

相続税の非課税枠がある

相続で生命保険の名義変更をする時はみなし相続財産に分類されるので相続税が課せられます。

しかし非課税枠が設けられているので該当していると相続税を支払う必要がなくなります。

生命保険の非課税枠は500万円×法定相続人の人数になっているので名義変更をする時に頭に入れておきましょう。

この記事の監修者

税理士　原　直哉(ハラ ナオヤ)

司法書士、行政書士、ファイナンシャルプランナー（FP）

経歴
相続において専門家のアドバイスが必要な方に対して、必要なサポートを行っている。

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